אז הגיע הרגע, העסק גדל קצת (או שאתם בדיוק פותחים אחד חדש). פתאום המספרים מתחילים להסתבך ואתם מבינים ש"לנהל את זה לבד" בגיליון אקסל או על מפית בבית קפה, זה לא ממש עובד יותר. ברוכים הבאים לעולם המרתק (וכן, לפעמים גם קצת מאיים) של ראיית חשבון.
הצעד הבא והמתבקש הוא למצוא מישהו שיעזור לכם לעשות סדר בבלגן. מישהו מקצועי, מישהו שאפשר לסמוך עליו ובקיצור, אתם צריכים רואה חשבון.
אבל רגע, שנייה לפני שאתם קופצים על הראשון שמופיע בחיפוש זריז בגוגל… בואו נדבר רגע על למה הבחירה הזו הרבה יותר חשובה ממה שאולי נדמה לכם ולמה "רואה חשבון מומלץ" זה לא סתם עוד קלישאה.
למה בחירת רואה חשבון מומלץ היא אחת ההחלטות הכי חשובות שתעשו? זה לא רק המספרים!
הרבה אנשים רואים ברואה חשבון רק עוד ספק או עוד הוצאה שצריך להתמודד איתה, מישהו שמגיש דוחות פעם בשנה, אולי מטפל במע"מ וזהו. אבל זו תפיסה מצומצמת של הדברים.
רואה חשבון טוב הוא שותף לדרך, מישהו שיכול לחסוך לכם הרבה מאוד כסף ולהציל אתכם מהרבה מאוד כאבי ראש וקנסות מיותרים.
להגיש דוחות ודיווחים צריך ללמוד, החוקים משתנים כל הזמן, הטפסים מורכבים והטעות הקטנה ביותר יכולה לעלות לכם ביוקר.
רואה חשבון מקצועי יודע את החוקים האלה לעומק.
הוא יודע מה מותר ומה אסור, הוא מכיר את כל הניואנסים שרק מי שחי את התחום הזה נושם והוא גם יודע איך ליישם אותם לטובתכם. כלומר, איך למקסם את היתרונות המס שלכם בצורה חוקית ולגיטימית, איך לתכנן את המיסוי שלכם בצורה נכונה כדי שלא תשלמו שקל מיותר.
זה לא רק המס, זה יכול להיות ניהול תזרים מזומנים, קבלת החלטות עסקיות נכונות שמבוססות על נתונים פיננסיים מדויקים או במילים אחרות זה פשוט לישון בשקט בלילה בידיעה שיש מישהו מקצועי שמטפל לכם בעורף הפיננסי, מישהו שמגן עליכם ומישהו שעוזר לכם לצמוח.
לא כל רואה חשבון נולד שווה: לזה צריך לשים לב לפני שחותמים (טיפים של אלופים)
עכשיו, איך מוצאים את האחד הזה? יש המון רואי חשבון בחוץ- משרדים גדולים, קטנים, משרדי בוטיק, פרילנסרים והבחירה יכולה להיות קצת מבלבלת.
אז מה הופך רואה חשבון למומלץ או לנכון דווקא עבורכם? זה לא רק התואר אלא זו חבילה שלמה.
זה לא רק להגיש דוחות: אילו שירותים באמת חשובים לעסק שלכם?
הדבר הראשון והבסיסי הוא לוודא שהרואה חשבון שתבחרו מספק את השירותים שאתם באמת צריכים, לא כל משרד מתאים לכל עסק.
אם אתם עצמאיים קטנים, כנראה שלא תצטרכו ביקורת דוחות כספיים של חברה ציבורית, אבל אם אתם חברה בע"מ, זה כבר סיפור אחר לגמרי- חפשו מישהו שמתמחה בסוג העסק וגודל העסק שלכם.
הנה רשימה של שירותים שכדאי לוודא שרואה חשבון מומלץ לעסקים קטנים ובינוניים או לעצמאיים מציע:
- הנהלת חשבונות שוטפת: זה הבסיס. מעקב אחרי הכנסות והוצאות, ניהול ספרים, התאמות בנק, וכו'. זה חייב להיות מסודר, מדויק ושקוף. אחרת, כל המבנה הפיננסי שלכם יתנדנד.
- הפקת תלושי שכר: אם אתם מעסיקים עובדים, זה שירות קריטי. לא רק חישוב נכון של השכר נטו, אלא גם הדיווחים לרשויות השונות (מס הכנסה, ביטוח לאומי, פנסיה). טעות אחת בתלוש יכולה להיות כאב ראש רציני.
- ייצוג מול רשויות המס: מס הכנסה, מע"מ, ביטוח לאומי. אלה הגופים שתצטרכו להתנהל מולם. רואה חשבון טוב יהיה איש הקשר שלכם. הוא זה שיידע לענות לשאלות שלהם, לטפל בביקורות (כן, זה קורה), ולהגיש את הדיווחים הנדרשים בזמן. זה חוסך לכם המון זמן, עצבים וגם כסף על קנסות איחור.
- הכנת דוחות שנתיים וכספיים: הדוח השנתי הוא תמונת המצב הפיננסית של העסק ושלכם כבעלים. הוא הבסיס לחישוב המס השנתי. דוחות כספיים לחברות הם מורכבים יותר ולעיתים דורשים ביקורת.
- החזרי מס: הרבה אנשים זכאים להחזר מס ולא מודעים לזה בכלל. שכירים, אבל גם עצמאיים יכולים לפעמים לגלות שהם שילמו יותר מדי מס במהלך השנה. רואה חשבון שיודע לבדוק זכאות, לאסוף את המסמכים ולהגיש את הבקשה בצורה מקצועית יכול להחזיר לכם כסף שפשוט יושב אצל המדינה.
- ייעוץ מס ותכנון פיננסי שוטף: זה החלק שבו רואה החשבון הופך ממגיש דוחות לשותף אמיתי. מישהו שיושב איתכם, מנתח את המצב, צופה חבויות מס עתידיות, וממליץ על צעדים כמו הפקדות לפנסיה או קרן השתלמות (שגם מזכות בהטבות מס!), השקעות נכונות, מבנה חברה מתאים, ועוד. זה הייעוץ שיכול לשנות לכם את כל התמונה הפיננסית.
הכימיה הזאת: למה קשר אישי עם רואה החשבון שלכם הוא קריטי להצלחה?
מעבר לשירותים הטכניים, יש משהו לא פחות חשוב: הקשר האישי. בואו נודה על האמת, המספרים והחוקים יכולים להיות קצת יבשים ומפחידים. אתם רוצים להרגיש בנוח לשאול כל שאלה, אפילו את אלה שנראות לכם "טיפשיות".
אתם רוצים מישהו שיהיה זמין כשאתם צריכים אותו, שלא תרגישו שאתם מפריעים ושמסביר לכם את הדברים בגובה העיניים ושאתם בוטחים בו במאה אחוז.
משרד רואה חשבון עם אופי משפחתי, שמקפיד על יחס אנושי ושירות נעים, זה משהו שאי אפשר להפריז בחשיבותו, זה נותן לכם שקט תפעולי וידיעה שאתם מטופלים באופן אישי ושמישהו באמת רואה אתכם ואת העסק שלכם – לא רק כעוד תיק.
5 סימנים שכנראה מצאתם את האחד (או האחת!) – איך לזהות רואה חשבון מומלץ באמת
אחרי שהבנתם אילו שירותים אתם צריכים ואיזה סוג קשר אישי חשוב לכם, איך תדעו שפגשתם את רואה החשבון הנכון?
הנה כמה סימנים מעולים שכדאי לחפש:
- הם לא רק מגישים דוחות, הם יועצים לכם: רואה חשבון מעולה הוא פרואקטיבי. הוא לא מחכה שתשאלו, הוא חושב קדימה. הוא ממליץ לכם איך לחסוך במס, איך להתנהל נכון פיננסית, ומתאים את עצמו לשינויים בעסק וברשויות.
- הם מדברים בשפה שלכם: הם לא מדברים בג'רגון מקצועי מסובך שרק הם מבינים. הם מסבירים לכם את המצב הפיננסי שלכם בצורה ברורה ופשוטה, מוודאים שהבנתם הכל, ועונים על כל שאלה בסבלנות.
- הם זמינים ומגיבים בזמן: כמובן, לא כל רואה חשבון פנוי 24/6, אבל משרד שמקפיד על זמינות גבוהה ומענה מהיר לשאלות שלכם מעיד על רמת שירות ומקצועיות. אתם לא רוצים להמתין ימים לתשובה דחופה.
- יש להם ניסיון (עם עסקים כמו שלכם!): ודאו שיש להם ניסיון רלוונטי. מי שרגיל לעבוד עם חברות הייטק ענקיות אולי פחות יתאים לעסק קטן של שירותים, ולהיפך. ניסיון ספציפי בתחום שלכם או בגודל העסק שלכם הוא יתרון משמעותי.
- הם נותנים לכם תחושת ביטחון ושקט: בסופו של דבר, זו המטרה העיקרית. אם אחרי פגישה או שיחה אתם מרגישים שהורד לכם עול מהכתפיים, שאתם בידיים טובות, ושיש מי שדואג לכם – כנראה שמצאתם את האחד הנכון.
עצמאי או חברה? למה ההבדל הזה משנה לרואה החשבון שלכם (וזה משנה גם לכם!)
כפי שהזכרנו קודם, הצרכים הפיננסיים משתנים בהתאם למבנה העסקי שלכם. עוסק פטור או מורשה הוא ישות משפטית שונה מחברה בע"מ וזה משפיע ישירות על אופן הטיפול החשבונאי והמיסויי.
שירותי רואה חשבון לעצמאיים: יותר אישי, יותר גמיש
עצמאיים בדרך כלל זקוקים לליווי קרוב יותר ברמה האישית, ההכנסות וההוצאות העסקיות קשורות ישירות לחשבון הבנק הפרטי (לרוב).
צריך לדעת לנהל את הספרים נכון, להכיר איזה הוצאות מוכרות, ולתכנן קדימה.
הפקדות לפנסיה ולקרן השתלמות הן לא רק חיסכון לעתיד, הן גם כלי אדיר להפחתת מס.
רואה חשבון טוב לעצמאיים יעזור לכם לעשות סדר בדברים האלה, יבצע תחזיות כלכליות וינתח את חבויות המס הצפויות וכן וימליץ על הצעדים הנכונים בזמן הנכון- זה הליווי השוטף שעושה את כל ההבדל.
שירותי רואה חשבון לחברות: עולם מורכב יותר, דורש מומחיות ייחודית
חברה בע"מ היא כבר ישות משפטית נפרדת והדרישות הרגולטוריות מורכבות יותר. לדוגמא נדרשת הנהלת חשבונות כפולה ודוחות כספיים בסוף השנה שמחייבים ביקורת של רואה חשבון מוסמך אם לחברה יש יותר מכמה עובדים, גם נושא השכר מורכב יותר.
תחזיות תזרימיות הופכות להיות כלי קריטי לניהול ורואה החשבון שלכם צריך להיות מומחה בתחום ביקורת חברות חשוב לבחור משרד שיש לו ניסיון מוכח בעבודה עם חברות, כולל ביקורת דוחות כספיים, וצוות מקצועי ומיומן שיודע להתמודד עם כל האתגרים הייחודיים של חברה.
שאלות נפוצות על בחירת רואה חשבון (והתשובות שיעשו לכם סדר בראש)
בטח יש לכם עוד המון שאלות שמסתובבות בראש. זה טבעי לחלוטין! הנה כמה מהשאלות הנפוצות ביותר שאנשים שואלים כשהם מחפשים רואה חשבון, עם תשובות שיעזרו לכם להבין טוב יותר.
- שאלה: מה ההבדל בין יועץ מס, חשב שכר ורואה חשבון?
תשובה: זו שאלה מצוינת! רואה חשבון הוא בעל ההכשרה הרחבה והמקיפה ביותר. הוא היחיד שמוסמך לבצע ביקורת על דוחות כספיים של חברות ולהגיש אותם לרשויות. יועץ מס מתמחה בעיקר בדיני מס וייצוג מול רשויות המס. חשב שכר מתמחה אך ורק בחישוב שכר והפקת תלושים. רואה חשבון מוסמך יכול לעשות את כל התפקידים הללו. - שאלה: כמה עולה שירותי רואה חשבון?
תשובה: המחיר משתנה מאוד ותלוי בגודל ומורכבות העסק שלכם, היקף הפעילות, סוג השירותים הנדרשים (הנהלת חשבונות, שכר, דוחות, ייעוץ וכו'), וגם הוותק והמוניטין של המשרד. מומלץ לבקש הצעת מחיר מפורטת לאחר פגישת היכרות בה אתם מציגים את הצרכים שלכם. זכרו, לא תמיד כדאי לבחור באפשרות הזולה ביותר. - שאלה: האם אני יכול להסתפק בהנהלת חשבונות בלבד בלי רואה חשבון?
תשובה: זה תלוי מאוד בסוג העסק שלכם. עוסק פטור או מורשה קטן יכול לפעמים להסתפק במנהל חשבונות טוב שידאג לספרים ולדיווחים השוטפים (מע"מ, ביטוח לאומי). אבל גם במקרה כזה, תזדקקו לרואה חשבון להגשת הדוח השנתי למס הכנסה. חברה בע"מ חייבת על פי חוק ביקורת שנתית של רואה חשבון. בכל מקרה, רואה חשבון מציע גם את הייעוץ והתכנון הפיננסי שחשובים מאוד לצמיחה. - שאלה: כמה ניסיון צריך שיהיה לרואה החשבון שלי?
תשובה: ותק הוא בהחלט יתרון. משרד עם מעל 10 שנות ניסיון למשל, כמו זה של אדי גוטסמן, צבר ידע והתמודד עם מגוון רחב של מצבים ולקוחות. זה מעיד על אמינות, יציבות והיכרות מעמיקה עם עולם העסקים והרגולציה. - שאלה: האם כדאי לבחור במשרד גדול או קטן?
תשובה: לכל אחד היתרונות שלו. משרדים גדולים מציעים לעיתים מגוון רחב יותר של התמחויות. משרדים קטנים או בינוניים מציעים לרוב יחס אישי יותר, זמינות גבוהה יותר ותחושה משפחתית יותר, מה שחשוב לרבים מבעלי העסקים הקטנים והבינוניים. הכל תלוי בהעדפה האישית שלכם ומה הכי חשוב לכם. - שאלה: איך אני יכול לוודא שרואה החשבון שלי אמין?
תשובה: בקשו המלצות מבעלי עסקים אחרים. חפשו חוות דעת ברשת (אם כי קחו הכל בעירבון מוגבל). בפגישת ההיכרות הראשונית, שימו לב לתחושה שלכם – האם אתם בוטחים באדם שמולכם? האם הוא מקצועי, מסודר ושקוף? אמינות נבנית לאורך זמן, אבל התחושה הראשונית והמוניטין הם אינדיקציה טובה.
אז רגע לפני שמקבלים החלטה: טיפ אחרון וחשוב
בחירת רואה חשבון זה לא משהו שצריך לעשות בחיפזון, זה לא עוד "וי" ברשימת המשימות. קחו את הזמן, שאלו שאלות, השוו בין כמה מועמדים ופגשו אותם פנים אל פנים (או בזום).
הקשיבו לאינטואיציה שלכם וזכרו שמדובר במערכת יחסים לטווח ארוך.
הרואה חשבון שלכם יהיה חשוף לפרטים הכי רגישים של העסק ושלכם ואתם רוצים מישהו שאתם סומכים עליו בעיניים עצומות, מישהו שרואה את ההצלחה שלכם כשלו, מישהו שנותן לכם שקט תפעולי ופיננסי כי הניסיון הנכון, בשילוב עם הליווי האישי והמקצועיות המתאימה, זה מה שבסוף מוביל להצלחה שלכם.
