בדיקת זכאות להחזר מס על בסיס הנתונים המלאים
בחינת ההכנסות, הניכויים והזיכויים, ריכוז האישורים והגשת הבקשה — רק אחרי שבדקנו שיש בכלל החזר.
מה כולל השירות
זכאות להחזר נוצרת משינויים בעבודה, מתקופות ללא הכנסה, מהפקדות, מתרומות ומזיכויים שלא נוצלו — ולכן בודקים קודם, ורק אז מגישים.
בדיקת נתונים
בחינת ההכנסות והמס שנוכה בכל אחת משנות המס הפתוחות.
איתור זכויות
בדיקת נקודות זיכוי, הפקדות, תרומות ונתונים שעשויים להשפיע.
ריכוז אישורים
הכוונה למסמכים הנדרשים והשלמת החומר לפני ההגשה.
הגשה ומעקב
הגשת הבקשה לרשות המסים ומעקב אחר הטיפול בה.
ההיקף נקבע לפי מספר השנים שנבדקות ולפי מורכבות הנתונים.
- מילוי שאלון לצורך בחינת ניצול כל הטבות המס
- בדיקת זכאות מקדימה לפני הגשה
- בדיקת נקודות זיכוי שלא נוצלו
- איתור טופסי 106 ותרומות מרשות המסים
- בדיקת הפקדות באופן עצמאי שבוצעו על ידי הלקוח
- טיפול בשנים קודמות פתוחות
מה זה החזר מס, בשפה פשוטה
בלי מונחים מקצועיים ובלי הנחות מוקדמות. אם משהו נשאר לא ברור — זו בדיוק הסיבה שכדאי פשוט להרים טלפון.
בקצרה — מה זה החזר מס
החזר מס הוא לא מתנה מהמדינה — זה כסף שנוכה לכם ביתר במהלך השנה. זה קורה בעיקר כשמחליפים עבודה, כשעובדים חלק מהשנה, או כשלא נוצלו נקודות זיכוי והטבות שמגיעות.
אפשר לבדוק שש שנים אחורה ולא יותר — כל שנה שעוברת היא שנה שנסגרה.
מה כדאי להכין לבדיקה
ככל שיהיו יותר אישורים, כך הבדיקה מדויקת יותר.
- טפסי 106 מכל מקומות העבודה, לכל שנה
- אישורים על אבטלה, לידה או תקופות ללא עבודה
- אישורי הפקדות, ביטוחים ותרומות
- מסמכים על הכנסות נוספות או פעילות בשוק ההון
- טפסי 867 מהבנקים, אם הייתה פעילות בניירות ערך
- תעודת זהות ופרטי חשבון בנק לקבלת ההחזר
איך עובד התהליך
מה קורה אצלנו מרגע שמתחילים.
- בדיקה ראשונית עוברים על הנסיבות ומעריכים אם בכלל צפוי החזר.
- איסוף טפסים מרכזים טופסי 106 ואישורים לכל שנה רלוונטית.
- חישוב ובקרה מחשבים את הזכאות ובודקים את התוצאה לפני ההגשה.
- הגשה ומעקב מגישים לכל שנה בנפרד ועוקבים עד קבלת ההחזר.
שאלות החזרי מס
באילו מצבים עשוי להיווצר החזר?
החלפת עבודה, תקופה ללא הכנסה, אבטלה או חופשת לידה, עבודה בכמה מקומות בלי תיאום מס, הפקדות עצמאיות לפנסיה או לקרן השתלמות, תרומות, ונקודות זיכוי שלא נוצלו.
לכמה שנים אחורה אפשר לבדוק?
ניתן לבקש החזר עד שש שנים מתום שנת המס, לפי סעיף 160 לפקודת מס הכנסה, בכפוף לחובת הדיווח ולנסיבות התיק.
האם כל בדיקה מובילה להחזר?
לא. יש מקרים שבהם המס נוכה נכון ואין החזר. לכן אני בודק לפני שמגישים, ולא מגישים על עיוור.
ומה אם מתברר שדווקא חסר מס?
אם אין חובת הגשה ולא צפוי החזר, אין טעם להגיש בקשת החזר. אם הבדיקה מגלה חובת דיווח או יתרת מס, מסבירים את המשמעות ואת דרך ההסדרה לפני כל פעולה.
כמה זמן לוקח לקבל את ההחזר?
משתנה לפי עומס ברשות המסים ולפי מורכבות הבקשה — לרוב בין כמה שבועות לכמה חודשים מרגע ההגשה.
אילו מסמכים צריך להכין?
בעיקר טפסי 106 מכל מעסיק לכל שנה, ואישורים על הפקדות, תרומות, אבטלה או לידה. אם חסר משהו, נכוון מאיפה להשיג אותו.
האם אפשר לבדוק גם הכנסות משוק ההון?
כן. הפסדים בניירות ערך ניתנים לקיזוז מול רווחים, ולעיתים נוכה מס ביתר גם שם — זה חלק מהבדיקה.
האם ההחזר מגיע עם ריבית?
כן. החזר מס משולם בתוספת הפרשי הצמדה וריבית, ולכן גם החזר על שנה ישנה שווה יותר מהסכום הנומינלי.
האם הבדיקה מחייבת אותי להמשיך?
לא. הבדיקה הראשונית נועדה לתת תמונה — ומשם אתם מחליטים אם להמשיך. אם אין החזר, פשוט לא מגישים.
האם בני זוג יכולים להגיש יחד?
הבדיקה מתייחסת לנתוני שני בני הזוג כאשר הדין מחייב או כאשר הנתונים משפיעים על החישוב.
איך מתחילים בבדיקת החזר מס?
בשיחה קצרה שבה עוברים על מה שקרה בשנים האחרונות — החלפות עבודה, תקופות ללא הכנסה, הפקדות — ומשם יודעים אם שווה להעמיק.
רוצים לבדוק אם מגיע לכם החזר?
שיחה קצרה לבדיקת הנתונים תאפשר להעריך אם צפוי החזר — עוד לפני שאוספים מסמכים.
